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重庆银行业落实立异驱动计谋支撑企业科技立异

华龙网7月7日16时讯7月6日,第118场银行业消息例行宣布会在京召开,重庆银监局副局长、消息谈话人向恒以“重庆银行业落实立异驱动计谋支撑企业科技立异”为主题

华龙网7月7日16时讯 7月6日,第118场银行业消息例行宣布会在京召开,重庆银监局副局长、消息谈话人向恒以“重庆银行业落实立异驱动计谋支撑企业科技立异”为主题,先容了重庆银行业在监管引领下积极作为,经由过程体系体例机制立异,整合股源,多措并举助力重庆立异驱动成长的有关环境。一同介入本次宣布会还有重庆银行副行长刘建华和重庆屯子贸易银行副行长舒静。

一、立异正成为重庆新的成长动力

重庆近年来GDP增速名列全国前茅。在量上快速增加同时,积极落实供应侧布局性改造请求,赓续追求质的晋升,推进立异驱动成长。2016年,重庆市获批扶植国度自立立异示范区;2017年,重庆两江新区获批全国首批双创示范基地。2016年,重庆累计新增重点培养科技型企业3260家,此中国度高新技巧企业到达1450家,挂牌上市[挂牌上市指科技型企业在多条理本钱市场刊行股票、召募资金,该市场包含主板、创业板、新三板和重庆股份让渡中间。]科技型企业197家,重庆区域立异才能综合指标、总额和科技提高指数排名全国第8位,处于中西部前列。2015年6月,重庆市委、市当局出台《深化体系体例机制改造加速实行立异驱动成长计谋行为筹划(2015-2020年)》。2016年9月,重庆市当局印发《关于深化改造扩展开放加速实行立异驱动成长计谋的看法》,相干部门和区县跟收支台配套文件90余份,形成重年夜新产物研发补贴等15项立异性配套政策方法。

二、监管引领银行业构建四年夜专业系统支撑科创

近年来,重庆银监局积极引领银行业改造体系体例机制,更新理念不雅念,优化治理和营业流程,晋升办事质效,赓续提高支撑企业科技立异的才能。2016年,印发了《关于进一步推进银行业体系体例机制立异支撑科技立异成长的指点看法》,勉励银行业从四个方面晋升专业化办事程度。

(一)订定专门计谋系统。勉励各银行业金融机构订定支撑科技立异成长计谋。今朝,共7家银行业金融机构出台专门计谋。如重庆银行在支撑计谋中提出2019年实现年营销500个科技立异型企业客户,累计投放贷款不低于10亿元目的。

(二)设立专门机构系统。重庆银行业设立了19个科技金融专营分(支)行,,2个科技立异金融办事中间,1个科技金融办事平台,29个科技金融专门办事团队。重庆银行人平易近路支行获科技部和银监会配合授牌成立“科技立异金融办事中间”。重庆屯子贸易银行与重庆市科委、重庆高新区管委会签署三方协定,积极推进科技型企业常识代价信誉贷款改造试点事情。

(三)树立专业评审系统。勉励经由过程树立绿色通道、授权专营机构全流程治理等方法,提高贷款审批效力。如重庆银行订定的《科技立异营业授信准入尺度》,准入加倍重视焦点自立常识产权、创业团队或焦点技巧职员本质等6项前提。农业银行重庆市分行对科创企业应用特别评审模子,在传统什物资产等“硬件”底子上,加倍器重行业成长远景、财产链条职位地方、技巧先辈性、企业成长性、经营者操行等“软件”身分。

(四)树立专项鼓励系统。一方面,勉励订定有利于增进科创型企业融资需求的内部资金本钱转移订价和核算方法。如重庆银行明白科技立异贷款可将经济本钱调剂系数设定为0.5,对科技专营支行营业进行零丁授权。重庆农商行对支撑计谋新兴财产中科创型客户设置更高绩效鼓励。另一方面,完美授信尽职免责机制,提高不良容忍度。如重庆银行划定科技立异贷款所形成不良,不纳入综合评选稽核;新增不良贷款计提的丧失筹备,由分支经营机构承担30%、总行承担70%;总行对科创贷款供给初次最高2000万元的风险丧失筹备。

三、银行业积极破解金融支撑科创四个症结症结

重庆银行业针对科创型企业轻资产、高技巧含量、高风险、高成长特色,摸索立异办事模式,破解相干难题。

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(一)常识信誉代价若何表现。一是常识产权质押表现代价。积极开展常识产权、专利权、股权质押贷款。重庆银行开辟了常识产权质押、应收账款质押、订单质押、将来应收账款池质押、出口退税质押等多种包管方法。扶植银行重庆市分行将常识产权质押或非上市"大众,"公司股份质押作为组合包管办法,向高新技巧企业最高发放包管金额2倍的贷款。工商银行重庆市分行与重庆股份让渡中间(OTC)互助,对挂牌科技型企业供给最高1000万元的股权质押贷款。2016岁终,重庆市专利质押融资余额7.67亿元,同比增加72.9%,本年1-4月新增专利质押融资6.22亿元。二是 “X+1”[一家科技型企业经由过程“X+1”综合授信系统,可以得到两个授信额度:“X”部门的额度表现企业常识信誉代价,由常识产权部门对企业的科技人才、研发投入、常识产权与立异产物等立异要素进行断定后予以审定,最高不跨越300万元;“1”部门为银行依照自身对科技型企业的评价尺度而赐与的贸易信誉额度。]叠加表现代价。摸索以常识产权为焦点的常识信誉代价(X身分)叠加贸易信誉代价授信系统。重庆市科委和重庆高新区配合设立3亿元信誉包管基金,与重庆农商行互助开展科技型企业常识代价信誉贷款,经由过程“常识产权”、“研发投入”、“科技人才”、“立异产物”、“立异企业”等五年夜指标, 对科技型企业进行精准“画像”,贷款丧失本金80%由信誉包管基金承担(单户不跨越400万),银行仅承担20%丧失。该项营业自本年5月末正式投放以来,短短1个月光阴,重庆农商行已对32家科技型中小企业发放常识代价信誉贷款4040万元,尚有20余户得到贷款意向。如重庆港澳人人软件财产有限公司得到重庆农商行240万元常识代价信誉贷款后,实时的缓解了资金压力,更好为“当局采购、公共文化、聪明市政、企业办公”等市场范畴用户供给专业信息化办事。

(二)高尖技巧及模式若何对接。科技型企业要么是行业尖端科技,要么是繁杂贸易运营模式,传统信贷职员很难对企业精确进行焦点竞争力和风险评估。一方面,银行业金融机构在设立科技专营支行同时,加年夜创业投资治理运营人才引进力度,在团队中配备既懂金融又认识科技立异行业市场的复合型人才。另一方面,推进投贷联动互助。与股权投资基金、创业风险投资领导基金互助,重庆市当局科技创业种子投资、天使投资和风险投资三支领导基金累计参股组建创投基金60支,总范围达174亿元。招商银行重庆分行、重庆银行采纳“外部直投+贷款”、“塞班岛.网上娱乐 选择权+贷款”模式支撑科技型企业22户,贷款余额3.84亿元。重庆银行与重庆科技金融团体互助“外部直投+选择权+贷款”模式,启动两支创投基金的总范围达10.55亿元。

(三)高科技高成长风险若何分管。重庆银监局积极联动当局部门树立各种风险包管赔偿基金。全市各种科技信贷风险赔偿基金在保企业跨越1万家,包管金额跨越400亿元。如重庆北部新区管委会投入3亿元(现已增至10亿元)设立“两江科技立异专项资金”,对科技企业贷款包管代偿本金40%。重庆农商行与该专项资金互助开辟“科技助保贷”,依照不跨越专项资金10倍比例向科技型企业贷款。截至2017年一季度末,累计支撑127户科技型企业,授信金额8.59亿元,利率上浮不跨越3个百分点。重庆银行与重庆市科技融资包管有限公司、重庆市年夜渡口区临盆力增进中间配合树立赔偿基金,银行承担终极丧失10%,年夜渡口临盆力增进中间承担终极丧失30%,科技包管承担终极丧失60%并先行代偿。今朝仅呈现一笔20万元过期营业,已由科技包管先行代偿。